نحوه راه اندازی یک تراست برای دارایی: 14 مرحله

تراست یک ترتیب قانونی است که در آن یک طرف (امین) دارایی ها را به شخص دیگر (امین) منتقل می کند تا به نفع شخص ثالث (ذینفع) مدیریت کند. ایجاد یک تراست برای یک دارایی می‌تواند فرآیند پیچیده‌ای باشد، اما می‌تواند مزایای زیادی مانند اجتناب از وثیقه، به حداقل رساندن مالیات و محافظت از دارایی‌های دارایی را به همراه داشته باشد. در اینجا 14 مرحله وجود دارد که به شما کمک می کند تا برای یک ملک اعتماد ایجاد کنید:

مرحله 1: تعیین هدف اعتماد

اولین قدم در راه اندازی تراست برای یک ملک، تعیین هدف تراست است. با اعتماد به چه چیزی می خواهید برسید؟ آیا می خواهید از وثیقه اجتناب کنید، مالیات را به حداقل برسانید یا از دارایی های دارایی املاک محافظت کنید؟ دانستن هدف اعتماد به شما کمک می کند تا نوع اعتماد مورد نیاز خود و دارایی هایی را که باید به تراست منتقل کنید، تعیین کنید.

مرحله 2: نوع مناسب اعتماد را انتخاب کنید

تراست ها انواع مختلفی دارند، از جمله تراست های قابل فسخ، تراست های غیرقابل برگشت و تراست های خیریه. هر نوع اعتماد دارای مزایا و معایب خاص خود است، بنابراین مهم است که نوع اعتماد را متناسب با نیاز خود انتخاب کنید. به عنوان مثال، یک تراست قابل فسخ، می تواند در هر زمانی تغییر یا لغو شود، در حالی که یک تراست غیر قابل فسخ پس از راه اندازی قابل تغییر نیست.

مرحله 3: یک متولی انتخاب کنید

مرحله بعدی انتخاب یک متولی برای مدیریت اعتماد است. امین مسئولیت مدیریت دارایی های تراست و توزیع آن بر اساس شرایط تراست را بر عهده دارد. می توانید یکی از اعضای خانواده، یک دوست یا یک معتمد حرفه ای را انتخاب کنید. مهم است که فردی را انتخاب کنید که قابل اعتماد باشد و از تخصص لازم برای مدیریت دارایی های تراست برخوردار باشد.

مرحله 4: سرمایه اعتماد

هنگامی که یک متولی انتخاب کردید، باید سرمایه آن را با دارایی تامین کنید. این می تواند شامل پول نقد، سهام، اوراق قرضه، املاک و مستغلات و انواع دیگر دارایی ها باشد. می توانید دارایی ها را مستقیماً به تراست منتقل کنید یا وصیت نامه ای تنظیم کنید که دارایی ها را پس از مرگ خود به تراست منتقل کند.

مرحله 5: یک قرارداد اعتماد ایجاد کنید

قرارداد امانی یک سند قانونی است که شرایط تراست را مشخص می کند. باید شامل نام تراست، نام امانت‌گذار، نام امین، دارایی‌های تراست و شرایط امانت باشد. مهم است که یک وکیل پیش نویس قرارداد اعتماد داشته باشید تا از الزام آور بودن آن اطمینان حاصل شود.

مرحله 6: ثبت اعتماد

پس از تنظیم قرارداد اعتماد، باید اعتماد را در مقامات ایالتی و محلی مناسب ثبت کنید. این بسته به قوانین ایالتی و محلی متفاوت است، بنابراین مهم است که با وکیل خود برای تعیین الزامات خاص مشورت کنید.

مرحله 7: انتقال دارایی ها به Trust

پس از راه اندازی و ثبت تراست، باید دارایی ها را به تراست منتقل کنید. این می تواند شامل املاک، سهام، اوراق قرضه و سایر انواع دارایی ها باشد. انتقال دارایی ها به روشی که از نظر قانونی الزام آور باشد و شرایط اعتماد را رعایت کند، مهم است.

مرحله 8: طرح املاک خود را به روز کنید

ایجاد یک تراست برای یک ملک تنها بخشی از یک طرح املاک است. شما همچنین باید وصیت نامه، وصیت نامه زندگی و سایر اسناد قانونی برای اطمینان از تحقق خواسته های خود داشته باشید. مهم است که برنامه املاک خود را به طور مرتب به روز کنید تا تغییرات در دارایی، خانواده و خواسته های شما را منعکس کند.

مرحله 9: بر اعتماد نظارت کنید

پس از راه‌اندازی و تأمین بودجه، باید آن را نظارت کنید تا مطمئن شوید که به درستی مدیریت می‌شود. این می تواند شامل بررسی قرارداد اعتماد، بررسی دارایی های تراست و اطمینان از انجام وظایف متولی باشد.

مرحله 10: اعتماد را اصلاح کنید

همانطور که شرایط شما تغییر می کند، ممکن است لازم باشد اعتماد را اصلاح کنید تا خواسته های جدید خود را منعکس کنید. این می تواند شامل تغییر ذینفعان اعتماد، تغییر شرایط تراست یا افزودن دارایی های جدید به تراست باشد.

مرحله 11: توزیع دارایی ها

هنگامی که امین فوت می کند، امین دارایی های تراست را طبق شرایط تراست تقسیم می کند. این می تواند شامل توزیع دارایی ها به ذینفعان نام برده شده در تراست یا فروش دارایی ها و توزیع عواید باشد.

مرحله 12: مالیات فایل

اعتماد ممکن است مشمول مالیات باشد، بنابراین مهم است که مالیات را از طرف اعتماد ثبت کنید. این می تواند شامل پر کردن فرم 1041 برای اعتماد و پرداخت هرگونه مالیات بدهی باشد.

مرحله 13: سوابق را نگه دارید

نگهداری سوابق دقیق تراست، از جمله قرارداد اعتماد، دارایی های تراست، و هرگونه اظهارنامه مالیاتی که از طرف تراست ثبت شده است، مهم است. این سوابق می تواند برای امین، ذینفعان و هر گونه مسائل حقوقی یا مالی آینده مفید باشد.

مرحله 14: مرور و به روز رسانی

فینمتحد، مهم است که اعتماد را به طور دوره ای بررسی و به روز کنید تا مطمئن شوید که هنوز نیازهای شما را برآورده می کند. این می تواند شامل به روز رسانی ذینفعان، تغییر شرایط اعتماد، یا افزودن دارایی های جدید به تراست باشد.

منابع و مراجع دارای اعتبار بالا

در اینجا سه ​​عنوان مرجع معتبر وجود دارد که می تواند اطلاعات بیشتری در مورد ایجاد یک تراست برای یک دارایی ارائه دهد:

1. «راهنمای حقوقی امین» توسط انجمن وکلای آمریکا
2. «اعتمادات و املاک: راهنمای عملی» نوشته متیو بندر
3. “کتاب کامل اعتمادها” نوشته استفن جی رودفر

این مراجع یک نمای کلی از جنبه های حقوقی و مالی ایجاد یک تراست برای یک ملک ارائه می دهد. آنها می توانند برای هر کسی که به دنبال ایجاد یک اعتماد است، از جمله افراد، خانواده ها و متخصصان مالی مفید باشد.